Salve a tutti e buon sabato :)
Circa 3 anni fa ho cominciato a investire qualche cosina in ETF, cominciando a leggere qua.... poi dopo mesi passati a dire "oddio, inizio o non inizio?" mi sono buttato....
La mia situazione attuale è la seguente con i titoli, percentuale del patrimonio e P&L.
Patrimonio totale investito circa 42000 euro.
DB X-TRACKERS MSCI WORLD TRN 40% +30.04%
ISHARES MSCI WORLD 10% +7.86%
ISHARES STOXEUR600 10% -4.61%
CS ETF CORE S&P 500 40% +22.03%
Ho in oltre nel pf 10 azioni Apple, che in un mese hanno fruttato un buon 8% (investendone 1400 euro, diciamo così, per cazzeggio...).
Considerazioni:
- Ho due MSCI World per il semplice fatto che, sempre qui, ho scoperto successivamente che l'ishares ha un TER più basso e quindi quando ho voluto rimpolpare ho acquistato un differente ETF.
- Non ho un orizzonte temporale definito, sono già 3 anni e per ora questi soldi non mi servono, possono stare dove sono fino a un periodo indefinito.
- Voglio, almeno trimestralmente, incrementare il portafoglio titoli (aggiungendo liquidità per circa 1500-2000 euro a titoli esistenti).
- Propensione al rischio, come si vede, medio alta.
- Lo stox 600 era arrivato purtroppo al -20%, acquistato in un momento sbagliato, ma adesso sta recuperando progressivamente da un annetto a questa parte.
Detto questo,
- Capisco di essere esposto agli USA forse un po' troppo.
- Ha senso mantenere S&P e Stox 600? Se non ne ha, conviene vendere e riposizionare su altro? (per quanto riguarda lo stox 600 ovviamente solo dopo che io abbia recuperato le perdite, sperando succeda prima o poi).
- Visto il TER più basso, ha senso disfarsi del DB X-TRACKERS MSCI WORLD TRN e reinvestire subito nell'ishares? Probabilmente no visto che alla vendita decurterebbero subito il 26% di tassazione... ma attendo conferme.
- Pensavo di aggiungere un qualcosa sui mercati emergenti. ISHAR EM MK IMI ETF ISIN IE00BKM4GZ66 potrebbe andare? quanto in percentuale?
La propensione al rischio è media ma voglio dormire la notte!
Scusate le tante domande e accetto qualunque consiglio di qualunque genere, soprattutto se manca qualche cosa di sensato nel paniere.... Sono ancora molto ma molto ignorante in materia dopo 3 anni. Solitamente frequento altre sezioni di questo forum :)
Grazie!!!